Glosario
Glosario financiero en lenguaje claro
Doce términos que conviene entender antes de tomar decisiones de ahorro, inversión y protección.
- Patrimonio
- Conjunto de bienes y derechos de una persona (ahorros, inversiones, inmuebles, vehículos, negocios) menos sus deudas.
- Activo
- Cualquier bien o derecho con valor económico: una cuenta de ahorros, una inversión, un inmueble.
- Pasivo
- Una obligación financiera, como un crédito hipotecario, una tarjeta de crédito o un préstamo.
- Liquidez
- Qué tan rápido y a qué costo puede convertir un activo en dinero disponible sin perder valor.
- Diversificación
- Repartir el dinero entre distintos activos, sectores, países o monedas para no depender de uno solo.
- Horizonte de inversión
- El tiempo durante el cual piensa mantener una inversión antes de necesitar el dinero.
- Perfil de riesgo
- Qué tanta variación en el valor de sus inversiones puede aceptar, emocional y financieramente, para alcanzar una meta.
- Reserva de emergencia
- Dinero de rápido acceso para imprevistos; muchas personas usan como referencia entre tres y seis meses de gastos.
- Pensión voluntaria
- Ahorro adicional, de largo plazo, que una persona hace por decisión propia para complementar su retiro.
- Seguro de vida con ahorro
- Seguro que combina una cobertura para los beneficiarios con un componente de capital que se construye con el tiempo.
- Rentabilidad
- Ganancia o pérdida de una inversión en un periodo, expresada como porcentaje; la rentabilidad pasada no garantiza la futura.
- Inflación
- Aumento general y sostenido de los precios, que reduce el poder de compra del dinero con el tiempo.
¿Alguna duda sobre estos términos?
Un asesor de itres60 se la explica con ejemplos de su propia situación.